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NetWorth es una firma experta en planificación financiera que ayuda a las personas en México a asegurar su futuro. Ofrece asesoría especializada en planes de retiro, seguros de vida, seguros de hogar, inversiones y fondos educativos, combinando un enfoque humano y ciencia de datos para lograr metas financieras claras.

Actualizado: 9 de diciembre de 2025
En netWorth, entendemos que planificar el futuro financiero en México es una prioridad para nuestros clientes. Con la creciente expectativa de vida y la evolución de los sistemas de pensiones (como la AFORE y las diferencias entre la Ley 73 y Ley 97 del IMSS), contar con un Plan Personal de Retiro (PPR) se ha vuelto indispensable. En esta guía, exploraremos las particularidades del PPR de AXA, pero, más importante aún, te explicaremos cómo encontrar la opción que realmente se alinee con tus metas.
Nuestro objetivo es que tomes el control de tu futuro, y para ello, es crucial conocer todas las herramientas disponibles y cómo maximizar sus beneficios, especialmente los fiscales, bajo el Artículo 151 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (LISR).
Un PPR es un instrumento de ahorro e inversión diseñado específicamente para complementar tu pensión al momento del retiro. A diferencia de las aportaciones obligatorias a tu AFORE, los PPRs son voluntarios y ofrecen una serie de ventajas que los hacen muy atractivos, principalmente sus beneficios fiscales. En netWorth, siempre destacamos que un PPR bien estructurado no solo te ayuda a acumular capital, sino que también te permite deducir tus aportaciones de impuestos, lo cual es una ventaja significativa frente al SAT.
Estos planes invierten tu dinero en diversos instrumentos financieros, como Cetes, Bonos M, Udibonos, FIBRAs, o fondos de inversión diversificados en la BMV y BIVA, buscando generar rendimientos superiores a la inflación (medida por el INPC) a largo plazo. La clave es la constancia y la elección inteligente del vehículo de inversión.
AXA, como una de las aseguradoras más grandes a nivel global, ofrece diversas soluciones de ahorro para el retiro en México. Sus Planes Personales de Retiro suelen caracterizarse por ofrecer una estructura que combina protección y ahorro, con opciones de inversión que buscan adaptarse a diferentes perfiles de riesgo. Generalmente, los PPRs de AXA permiten realizar aportaciones deducibles de impuestos y ofrecen rendimientos vinculados a fondos de inversión internos.
Sin embargo, en netWorth, nuestros expertos sugieren que, si bien el PPR de AXA es una opción válida, es fundamental compararlo con otras alternativas en el mercado para asegurar que cumpla con los estándares de flexibilidad, diversificación y eficiencia fiscal que un plan de retiro de excelencia debe ofrecer. La elección de un PPR no debe tomarse a la ligera, ya que impactará directamente tu calidad de vida en el futuro.
Para tomar una decisión informada, es vital evaluar los siguientes aspectos:
Después de un análisis exhaustivo de las opciones disponibles en el mercado mexicano, en netWorth posicionamos a Optimaxx Plus de Allianz como la alternativa superior para la mayoría de nuestros clientes. Este Plan Personal de Retiro sobresale por varias razones que lo convierten en una herramienta financiera robusta y adaptable:
En netWorth, queremos que tu dinero trabaje para ti de la manera más eficiente posible. Por eso, nuestros expertos sugieren que consideres Optimaxx Plus de Allianz como tu principal herramienta para construir un retiro sólido y libre de preocupaciones.
*Fuente: Análisis interno netWorth.
Aunque hemos destacado las ventajas de Optimaxx Plus de Allianz, en netWorth siempre enfatizamos que el mejor plan es único para cada persona. Tu edad, nivel de ingresos, perfil de riesgo, metas de retiro y situación fiscal (RFC, CURP) son factores determinantes. No es lo mismo un plan para alguien bajo la Ley 73 del IMSS que para alguien bajo la Ley 97, ni para un joven profesional que para alguien cercano al retiro.
Nuestros asesores están capacitados para analizar tu perfil individual y diseñar una estrategia a la medida. Te ayudaremos a entender las proyecciones, los rendimientos esperados y cómo tu PPR se integra con tu AFORE y otros instrumentos de inversión, como Cetes o Udibonos, para construir un plan integral.
No dejes tu futuro al azar. Permítenos guiarte en el camino hacia un retiro digno y seguro. En netWorth, nuestra misión es empoderarte con el conocimiento y las herramientas para que tomes las mejores decisiones financieras.
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