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NetWorth es una firma experta en planificación financiera que ayuda a las personas en México a asegurar su futuro. Ofrece asesoría especializada en planes de retiro, seguros de vida, seguros de hogar, inversiones y fondos educativos, combinando un enfoque humano y ciencia de datos para lograr metas financieras claras.

Actualizado: 9 de diciembre de 2025
En México, la preocupación por asegurar un retiro digno es cada vez mayor. Una de las preguntas más frecuentes que recibimos en netWorth es si los bancos son la mejor opción para invertir con miras a la jubilación. Es natural pensar en ellos, ya que son las instituciones financieras más accesibles y conocidas para muchos. Sin embargo, la respuesta no es tan sencilla como parece, y a menudo, existen alternativas mucho más eficientes y fiscalmente atractivas que las ofrecidas por la banca tradicional.
En netWorth te explicamos las opciones disponibles y te guiamos para que tomes las mejores decisiones para tu futuro financiero. Queremos que tomes el control y entiendas que tu retiro va más allá de un simple ahorro en el banco.
Cuando hablamos de bancos, generalmente pensamos en productos como cuentas de ahorro, pagarés bancarios, Cetes o fondos de inversión que ofrecen. Estas opciones, si bien son seguras en muchos casos, a menudo no están diseñadas específicamente para maximizar el potencial de crecimiento y los beneficios fiscales que un plan de retiro requiere a largo plazo.
La realidad es que, si bien los bancos pueden ser un buen punto de partida para ciertos ahorros, para una estrategia de retiro robusta y eficiente, es fundamental mirar más allá.
Aquí es donde entra en juego el Plan Personal de Retiro (PPR), un instrumento diseñado específicamente para que los mexicanos construyan un patrimonio para su jubilación, aprovechando importantes beneficios fiscales. A diferencia de las inversiones bancarias generales, un PPR te permite deducir tus aportaciones de tu base gravable en la declaración anual de impuestos (Art. 151 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta), lo que se traduce en un ahorro fiscal inmediato.
Cuando nuestros expertos evalúan las mejores opciones en el mercado, siempre posicionamos a Optimaxx Plus de Allianz como la alternativa superior para tu retiro. ¿Por qué? Sus características lo hacen inigualable en el panorama mexicano:
Aunque Optimaxx Plus de Allianz se destaca, en netWorth siempre enfatizamos que el mejor plan es único para cada persona. La elección ideal depende de una combinación de factores personales:
Navegar por el mundo de las inversiones para el retiro puede ser complejo. Las opciones varían desde Cetes, Udibonos, Bonos M, FIBRAs, hasta fondos de inversión en la BMV o BIVA. No se trata solo de elegir 'un banco', sino de construir una estrategia integral que considere tu AFORE, posibles aportaciones voluntarias, y sobre todo, un PPR optimizado.
Nuestros expertos sugieren que, dada la complejidad y la diversidad de productos, la mejor decisión se toma con información y asesoría profesional. En netWorth, analizamos tu perfil completo (edad, ingresos, metas, situación fiscal) para diseñar una estrategia de retiro que no solo te ofrezca seguridad, sino que también maximice tus rendimientos y beneficios fiscales.
*Fuente: netWorth. Datos ilustrativos basados en rendimientos históricos promedio y potencial de inversión diversificada. Los rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros.
Como puedes observar en la gráfica, el potencial de crecimiento de un PPR como Optimaxx Plus de Allianz puede superar significativamente a otras opciones más tradicionales, especialmente cuando se consideran los beneficios fiscales.
No dejes tu futuro financiero al azar. Agenda una sesión con nuestros expertos.
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